За последние пять лет деньги быстрее всего «делали деньги» не на депозитах и не на классических облигациях. Мировые рынки прошли через ковид, инфляцию, войну, технологический скачок искусственного интеллекта и криптобум — и именно это переформатировало рейтинг того, какой актив можно назвать самым прибыльным видом инвестирования. Акции технологических гигантов, ETF на индекс Nasdaq-100, биткойн и другие цифровые активы показали доходность в сотни процентов, значительно опередив недвижимость и золото (данные MSCI, Nasdaq, CoinMarketCap за 2020–2024 годы). Для тех, кто рассматривает инвестирование в Украине, важно понять, какие инструменты реально работают, какие риски стоят за высокой доходностью и как адаптировать мировой опыт к нашим реалиям. Далее разберёмся по цифрам, примерах и практических стратегиях.
Самый прибыльный вид инвестирования: полный гид
Какой вид инвестирования является самым прибыльным в мире за последние 5 лет?
За последние 5 лет (ориентировочно 2020–2025) самый прибыльный вид инвестирования в мире — это отдельные сегменты криптовалютного рынка, прежде всего биткойн и некоторые крупные альткойны, а также технологические акции США (особенно «Magnificent 7»: Apple, Microsoft, Nvidia, Alphabet, Amazon, Meta, Tesla).
Но есть два важных «но»:
- наибольший доход всегда сочетается с высокими рисками;
- заработали далеко не все — многие фиксировали убытки на просадках.
Разберёмся системно: где именно были прибыльные вложения, как это работает и что из этого реально можно применить обычному инвестору.
Что означает «самый прибыльный вид инвестирования»?
Доходность инвестиций — это процент роста стоимости актива за определённый период (например, за 5 лет) с учётом дивидендов/процентов.
Когда мы говорим о самом прибыльном виде инвестирования в мире:
- мы смотрим на динамику глобальных рынков,
- сравниваем разные прибыльные активы 2020–2025: акции, крипту, недвижимость, облигации, золото и т.д.,
- учитываем риск: шанс как заработать много, так и потерять значительную часть капитала.
Криптовалюты: лидер по доходности и риску
Как работает инвестирование в криптовалюты
Криптовалюты — это цифровые активы на базе блокчейна (биткойн, Ethereum и тысячи других монет).
Фактически инвестор:
- покупает монеты на бирже (Binance, Coinbase и т.д.),
- хранит их на бирже или в кошельке,
- рассчитывает на рост цены в будущем.
Почему крипта стала среди самых прибыльных вложений
За последние 5 лет:
- биткойн проходил несколько циклов «буллран – падение – восстановление»;
- Ethereum и часть крупных альткойнов (Solana, BNB и др.) также показывали в отдельные периоды многократный рост.
Ключевой момент:
тот, кто:
- покупал после обвалов (например, в 2022 году),
- держал 2–3 года и больше,
часто получал сотни процентов прибыли.
Поэтому, если смотреть на лучшие инвестиции 5 лет с точки зрения потенциального дохода, крипта — безусловный кандидат №1.
Реальный жизненный сценарий
- Инвестор в 30 лет начал интересоваться криптовалютами в 2020-м.
- Купил биткойн на 3 000 $ в период падения и часть продолжал докупать ежемесячно.
- Через несколько лет, во время следующего роста, его портфель в пике мог стоить в разы больше начальных вложений.
В то же время другой инвестор:
- вошёл на рынок на пике,
- купил всё на эмоциях,
- испугался во время обвала на 50–70%
и зафиксировал убыток. Формально актив был «самым прибыльным», но конкретный результат — минус.
Преимущества инвестирования в крипту
- Потенциально самые высокие прибыли среди всех видов активов.
- Лёгкий доступ из любой страны.
- Возможность мелких инвестиций (от нескольких долларов).
Риски
- Очень высокая волатильность (падение на 50–80% в рамках одного цикла — не исключение).
- Регуляторные риски (изменения законов, запреты в отдельных странах).
- Риски бирж и кошельков (взломы, банкротства платформ).
- Психологическое давление: большинство не выдерживает сильных просадок.
Вывод:
Криптовалюты — это самый прибыльный вид инвестирования за последние 5 лет в категории «максимальный риск». Подходит только тем, кто чётко осознаёт, что может потерять значительную часть капитала.
Технологические акции США: где заработали миллионы инвесторов
Что это за активы
Речь о крупных публичных компаниях, торгующихся на биржах NASDAQ и NYSE:
- Apple, Microsoft, Alphabet (Google), Amazon, Meta, Nvidia, Tesla,
- другие технологические лидеры, например, компании искусственного интеллекта, облачных сервисов, производители чипов.
Почему эти акции стали среди самых прибыльных вложений
За 2020–2025 годы:
- глобальный переход в онлайн,
- развитие облачных сервисов,
- бум искусственного интеллекта (AI),
- стремительный рост спроса на полупроводники
подтолкнули прибыли этих компаний и, соответственно, их рыночную стоимость.
Многие из этих акций за 5 лет показали:
- рост в несколько раз,
- плюс — дивиденды (у части компаний).
То есть с точки зрения соотношения «прибыльные вложения / риск» крупные техгиганты — один из самых разумных вариантов.
Преимущества
- Многолетняя история, отчётность, прозрачность.
- Компании с реальным бизнесом и доходами.
- Возможность инвестировать через брокера с минимальным порогом входа (через ETF или доли акций).
Риски
- Рыночные коррекции (в 2022 году многие тех-акции падали на 30–60%).
- Регулирование (антимонопольные иски, законы о данных, налоги).
- Конкуренция и технологические сдвиги (новые игроки могут отобрать рынок).
Вывод:
Технологические акции США — это прибыльные активы 2020–2025 в категории «высокий, но более контролируемый риск». Для большинства инвесторов это гораздо разумнее, чем ставить всё на одну монету в крипте.
Другие популярные виды инвестирования за 2020–2025
Недвижимость
- Во многих странах жилая и коммерческая недвижимость росла в цене, но не так сильно, как крипта или лучшие тех-акции.
- Прибыль состояла из:
- роста стоимости квадратного метра,
- арендных платежей.
Плюсы:
- Относительная стабильность.
- Защита от инфляции в долгосрочной перспективе.
Минусы:
- Высокий входной порог.
- Низкая ликвидность (продать квартиру за день почти нереально).
- Дополнительные расходы (ремонт, налоги, коммунальные услуги).
Облигации (государственные и корпоративные)
- В период низких ставок доход был скромным.
- После повышения ставок (во многих странах) новые выпуски стали интереснее, но всё равно облигации редко попадают в топ самых прибыльных вложений.
Плюсы:
- Относительная предсказуемость дохода.
- Ниже волатильность по сравнению с акциями и криптой.
Минусы:
- Доходность часто лишь немного выше инфляции.
- Риск дефолта эмитента (для корпоративных, а иногда и государственных).
Золото и другие металлы
- Используются больше как защита капитала, а не как способ заработать X2–X5.
- За 5 лет золото принесло прибыль, но заметно меньшую, чем технологические акции или криптовалюты.
Сравнение доходности: что, кому и зачем
Обобщённое сравнение (логика, а не «цифры с потолка»)
| Вид актива | Потенциальная доходность за 5 лет | Риск потерять значительную часть капитала | Кому подходит |
|---|---|---|---|
| Криптовалюты | Очень высокая | Очень высокий | Агрессивным инвесторам с «лишним» капиталом |
| Технологические акции США / ETF | Высокая | Высокий, но умеренный | Инвесторам с горизонтом 5+ лет |
| Широкий фондовый рынок (ETF S&P) | Средне–высокая | Средний | Тем, кто хочет «рыночную» доходность с меньшим стрессом |
| Недвижимость | Средняя | Средний / низкий | Для диверсификации и сохранения капитала |
| Облигации | Низкая–средняя | Низкий | Консервативным инвесторам |
| Золото | Низкая–средняя | Низкий–средний | Для защиты от шоков и инфляции |
Важно:
«Самый прибыльный вид инвестирования» для новостных заголовков — это одно.
«Самое адекватное решение для конкретного человека» — совсем другое.
Как выбрать свои прибыльные вложения: практический подход
1. Определите свой профиль риска
Честно ответьте себе:
- Сколько процентов от капитала я могу потерять, не потеряв сон?
- Есть ли у меня резерв на 3–6 месяцев жизни в ликвидной валюте?
- Готов(а) ли я держать инвестиции 5–10 лет?
Условно:
- Если готовы к сильным просадкам и у вас есть «лишние» деньги — можно выделить долю на криптовалюты.
- Если хотите баланс — акции и ETF должны быть основой.
- Если совсем не воспринимаете риск — облигации и депозиты, но и доход будет соответствующий.
2. Не ставьте всё на один «самый прибыльный» актив
Даже если крипта или определённые акции кажутся «билетом к свободе»,
здоровый подход — диверсификация:
Ориентировочный пример (не рекомендация, а иллюстрация):
- 50–60% — глобальные акции / ETF (в т.ч. технологические),
- 10–20% — облигации,
- 10–20% — недвижимость или REIT (через фондовый рынок),
- 5–10% — криптовалюты (как высокорисковая, но потенциально очень прибыльная часть).
3. Инвестируйте регулярно, а не «угадали» идеальный момент
Вместо того, чтобы пытаться купить в самом дне:
- используйте стратегию DCA (Dollar-Cost Averaging) — регулярные покупки на одинаковую сумму (например, ежемесячно).
- Так вы будете покупать и на просадках, и на росте, сглаживая среднюю цену входа.
4. Учитесь фильтровать хайп
Когда все вокруг кричат:
- «Это точно лучшие инвестиции 5 лет!»
- «Здесь все зарабатывают миллионы!»
— это сигнал не бежать в кассу, а:
- перечитать условия,
- оценить риск,
- инвестировать только ту сумму, которую не страшно потерять.
5. Примите реальность: доходность ≈ риск
Не бывает:
- гарантированных 30–50% годовых без риска,
- стабильных X3–X5 за 5 лет без резких провалов.
Если вам это предлагают — с высокой вероятностью это мошенничество или скрытый риск, о котором вам не говорят.
Мини чек-лист перед инвестицией
- Я понимаю, во что именно инвестирую (акция, монета, фонд, облигация)?
- Я понимаю, за счёт чего растёт стоимость этого актива?
- У меня есть резервный фонд на 3–6 месяцев?
- Я готов не трогать эти деньги минимум 3–5 лет?
- Я принимаю возможную просадку на 30–50% (для акций и крипты)?
- Эта сумма не критична для моего бюджета и семьи?
- Я не беру кредит, чтобы инвестировать?
Если хотя бы на несколько пунктов ответ «нет» — снизьте риск:
меньше вложения, более консервативные инструменты.
Выводы
- Если смотреть на мировые рынки, то за последние 5 лет самый прибыльный вид инвестирования — это криптовалюты и самые успешные технологические акции США.
- Но самые прибыльные вложения на бумаге и реальная прибыль в вашем портфеле — разные вещи: всё решают момент входа, горизонт инвестиций и психология.
- Рациональная стратегия — не искать «святой Грааль», а строить диверсифицированный портфель, где часть капитала работает в акциях и фондах, а более рисковые активы (крипта) занимают ограниченную долю.
Так вы повышаете шансы быть среди тех, кто заработал инвесторы, а не среди тех, кто «вошёл на хайпе и вышел в панике».
Самые прибыльные инвестиции за пятилетний период часто связаны с долгосрочными пассивными подходами. Обзор пассивных стратегий поможет осознать, как повторить этот итог без активного трейдинга.