В Украине начал работать обновленный порядок финансового мониторинга – Южанина

С 2 февраля 2026 года в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, который усиливает риск-ориентированный контроль и фактически запускает более широкий обмен данными между ГНС, Госфинмон и БЭБ. Об этом сообщила народный депутат Нина Южанина.

С 2 февраля 2026 года — новые правила и более быстрая взаимодествия ведомств

В Украине с 2 февраля 2026 года действует обновленный порядок финансового мониторинга. Он по-новому выстраивает поиск рисковых операций и делает плотнее сотрудничество между органами, которые отслеживают финансовые злоупотребления. О ключевых изменениях рассказала народная депутатка Нина Южанина.

От меморандума к практике: что запускали еще в 2025 году

Предпосылки появились в прошлом году: в 2025 году Государственная налоговая служба, Госфинмониторинг и Бюро экономической безопасности подписали трехсторонний меморандум. Тогда договорились активнее обмениваться данными, создавать совместные рабочие группы и координировать действия по делам о финансовых преступлениях. Теперь эти договоренности переходят в прикладные механизмы — посредством нового порядка.

Риск-ориентированный подход: что даёт государству

По словам Южаниной, более быстрый обмен информацией между ведомствами должен помочь оперативнее замечать подозрительные транзакции, усиливать расследования, сузить поле для налоговых схем и лучше контролировать потоки средств, важные для экономической безопасности. Логика проста: 2025 год был этапом оформления сотрудничества, а 2026-й — стартом её реального применения.

Как это может ощущать бизнес

На практике банки и контролирующие органы могут быстрее реагировать на нетипичные платежи — резкие скачки оборотов или транзитные цепочки. Больше внимания получат признаки «дробления» бизнеса: связанные ФОП, общие IP, персонал или точки продаж. Дополнительные вопросы могут возникать и из-за рисковых контрагентов без активов или реальной деятельности, а также из-за платежей нерезидентам, особенно в «чувствительные» юрисдикции. Триггерами могут стать и несоответствия между оборотами, наличностью, РРО и налоговой нагрузкой (в частности с НДС).

Баланс контроля и предсказуемости

Южанина подчёркивает: координация сама по себе — лишь инструмент. Важно, станет ли она способом системно очищать рынок, а не источником выборочного давления, и сохранит ли государство баланс между безопасностью и прогнозируемыми правилами для бизнеса.

Отдельно она напомнила: в январе Нацбанк уже рекомендовал банкам и профильным ассоциациям усилить анализ клиентов в рамках финансового мониторинга.

Новые правила позволяют банкам комплексно анализировать все счёта клиента, что делает контроль за операциями ФОП и частными переводами значительно жёстче. Чтобы понимать, после какого порога ваша активность гарантированно попадёт «под прицел» алгоритмов, читайте материал: «Финансовый мониторинг 2026: по каким суммам банк гарантированно заблокирует счёт ФОП».