Криптовалютна індустрія Південної Кореї опинилася в центрі регуляторного шторму. Місцева влада наклала на біржу Bithumb рекордний штраф у розмірі 36,8 млрд вон (приблизно $24,5 млн). Причиною такого жорсткого рішення стало виявлення колосальної кількості порушень у системі протидії відмиванню грошей (AML), що ставить під загрозу репутацію одного з найбільших майданчиків країни перед запланованим IPO.
Рекордний штраф у Кореї: Bithumb заплатить $24,5 млн
Системні збої: 6 мільйонів інцидентів
Під час перевірки фінансові регулятори зафіксували 6,65 млн випадків ігнорування правил AML. Порушення стосувалися ідентифікації клієнтів (KYC) та звітності про підозрілі операції. Як зазначає редакція ETFocus, особливе занепокоєння викликав той факт, що біржа забезпечила понад 45 тисяч транзакцій за участю 18 незареєстрованих іноземних криптопровайдерів. Влада підкреслила: керівництво Bithumb неодноразово ігнорувало заклики припинити співпрацю з тіньовими структурами, що свідчить про свідоме нехтування законодавством.
Обмеження для нових користувачів
Окрім фінансового стягнення, Підрозділ фінансової розвідки (FIU) застосував адміністративні санкції. З 27 березня по 26 вересня 2026 року для нових клієнтів біржі діятиме часткова заборона на діяльність. Зокрема, вони не зможуть переказувати придбану криптовалюту на зовнішні гаманці або інші платформи. Хоча можливість торгувати активами та виводити корейські вони зберігається, такі обмеження можуть суттєво загальмувати приплив свіжого капіталу на майданчик.
Цей прецедент став наймасштабнішим у війні південнокорейських регуляторів проти фінансових махінацій у криптосекторі. Суворий підхід FIU демонструє, що ера "гнучкого" дотримання правил завершилася. Для Bithumb цей удар є подвійно болючим, адже компанія наразі проводить внутрішню реструктуризацію, намагаючись підготуватися до публічного розміщення акцій (IPO) та відновити довіру інституційних інвесторів.
Детальніше про те, як помилки в автоматизації та коді призводять до критичних наслідків для платформ, читайте у матеріалі «Вайб-кодинг через Claude Opus призвів до злому DeFi-проєкту Moonwell».