Передоплата «на слово» — найкоротший шлях втратити гроші: достатньо одного фіктивного ФОПа, компанії з боргами або директора-номінала. У 2025 році ризики лише зростають: за даними Опендатабот, в Україні стабільно високі обсяги виконавчих проваджень і податкових боргів у бізнес-секторі, а НБУ у своїх матеріалах з фінграмотності регулярно наголошує на перевірці сторін перед платежами. Саме тому перевірка контрагента youcontrol opendatabot — практична навичка, який економить нерви й бюджет. Далі — чіткий маршрут: як знайти компанію за ЄДРПОУ/ПІБ, швидко оцінити статус у ЄДР, податкові ризики, судові справи, санкції та виконавчі провадження, а потім прийняти рішення «платити чи стоп».
Перевірка контрагента YouControl OpenDataBot: покроково перед оплатою
Визначте, кого саме ви перевіряєте і що для вас «червоний прапорець»
Перед тим як відкривати сервіси, варто на 2–3 хвилини чітко сформулювати: ви платите ФОПу чи ТОВ, підписуєте договір чи робите передоплату, купуєте товар, послугу або інвестуєте. Від цього залежить, які дані критично важливі саме вам.
Дія. Запишіть базові ідентифікатори контрагента: назву, ЄДРПОУ (для юрособи) або РНОКПП/ПІБ (для ФОП), адресу, сайт, номер телефону, ПДВ-статус (якщо важливо для податкового кредиту).
Навіщо це потрібно. Одна з найпоширеніших помилок у перевірці бізнесу — шукати «за назвою» і сплутати компанії-двійники або тезок. ЄДРПОУ та офіційні дані знімають цю проблему.
Приклад/порада. Якщо вам надсилають рахунок із «ТОВ Ромашка», попросіть у листі/месенджері: «Скиньте, будь ласка, ЄДРПОУ та посилання на ваш профіль у держреєстрі». Нормальний постачальник реагує спокійно — для нього це теж питання репутації.
Зробіть базову перевірку в YouControl: реєстрація, статус, власники, КВЕДи
Коли в руках є ідентифікатори, логічний старт — youcontrol перевірка. Сервіс зводить у один профіль дані з реєстрів, судів, санкційних списків, податкових джерел та медіа-згадок — тобто дає «панель приладів» по компанії.
Дія. У YouControl знайдіть контрагента за ЄДРПОУ/ПІБ і перевірте:
- Статус у ЄДР: діюча/в стані припинення/банкрутство.
- Кінцеві бенефіціари, керівник, історія змін.
- КВЕДи (чим компанія має право займатися).
- Місцезнаходження і масовість адреси (якщо відображається).
- Зв’язки: пов’язані компанії, групи, однакові директори/засновники.
Навіщо це потрібно. Так ви відсіюєте найризикованіші сценарії: «компанія вже ліквідується», «директор змінився вчора», «адреса — сотні фірм», «власники — непрозорі». Це фундамент для оцінки фінансових ризиків ще до того, як ви відправите перший платіж.
Приклад/порада. Якщо в профілі бачите часті зміни керівника/адреси за останні 6–12 місяців — це не вирок, але привід поставити додаткові питання: «Чому була зміна юрадреси?», «Хто зараз підписує договори?». У договорі обов’язково звірте підписанта з керівником/довіреністю.
Перевірте юридичні ризики: суди, виконавчі провадження, санкції
Після базових даних переходьте до того, що найчастіше «вистрілює» у реальному житті: судові спори та примусове стягнення. Тут перевірка контрагента youcontrol opendatabot особливо корисна: один сервіс може показувати зручні зведення, інший — швидкі сповіщення та картки з ключовими подіями.
Дія. У YouControl (та за потреби паралельно в Opendatabot) подивіться:
- Судові справи: роль компанії (позивач/відповідач), тематика (борги, податки, постачання).
- Виконавчі провадження: чи є відкриті стягнення.
- Санкційні списки/PEP (якщо доступно у вашому тарифі/пакеті).
- Реєстри боржників (де відображається).
Навіщо це потрібно. Суд сам по собі — не завжди погано (бізнеси судяться регулярно). Поганий знак — типові боргові спори, масові стягнення, повторювані конфлікти з постачальниками, податкові претензії. Це напряму про ваші фінансові ризики: чи отримаєте ви товар/послугу, чи доведеться «вибивати» гроші назад.
Приклад/порада. Подивіться 3–5 останніх судових справ. Якщо бачите серію однотипних позовів «стягнення заборгованості за договором поставки» — попросіть мінімізувати передоплату або використайте поетапну оплату: 30% аванс, 70% після підтвердження відвантаження.
Оцініть фінансову дисципліну та податкові маркери: чи реалістично компанія «потягне» договір
Після юридичного блоку логічно перейти до фінансового. Для багатьох читачів це і є відповідь на питання як перевірити контрагента перед оплатою: чи не зірвуть строки, чи не «зависнуть» ваші гроші, чи не буде проблем із ПДВ.
Дія. Перевірте в YouControl та/або через дані, які підтягуються в Opendatabot:
- ПДВ-статус (платник/анульовано) — важливо для B2B.
- Податкові ризики (публічні маркери, якщо доступні).
- Фінансову звітність (де є): виручка/прибуток/динаміка.
- Кредитні/боргові індикатори, якщо сервіс їх агрегує.
- Ознаки «сплячої» компанії: нульова активність, відсутність історії.
Навіщо це потрібно. Навіть якщо юридично все чисто, бізнес може бути «на межі» й брати передоплати, щоб латати касові розриви. Це не завжди шахрайство, але ризик зриву зобов’язань вищий. Для вас це практична відповідь: чи можна платити наперед і яку суму.
Приклад/порада. Якщо компанія молода (6–12 місяців) і без зрозумілої звітності, не поспішайте з 100% передоплатою. Краще домовитися про оплату частинами або використати ескроу/післяплату (де можливо). Для підрядників — прив’язуйте платежі до актів виконаних робіт.
Використайте Opendatabot як «радар»: швидкі перевірки та сповіщення про зміни
YouControl зручний для глибокого аналізу, а opendatabot компанія часто заходить як інструмент швидкої дії: перевірити в телефоні, підписатися на зміни, отримувати повідомлення, якщо з контрагентом щось сталося.
Дія. В Opendatabot:
- знайдіть компанію/ФОП і перегляньте коротку картку (статус, керівник, реєстраційні дані);
- увімкніть моніторинг (сповіщення про зміни керівника, адреси, статусу, виконавчих проваджень тощо — залежить від функцій сервісу);
- збережіть контрагента в список «постачальники/клієнти».
Навіщо це потрібно. Перевірка бізнесу — це не разова дія. Ви можете оплатити першу поставку, а через місяць у контрагента відкриється виконавче провадження або зміниться директор. Сповіщення працюють як раннє попередження, щоб ви вчасно змінили умови оплати або призупинили нові передоплати.
Приклад/порада. Якщо співпраця регулярна (логістика, ремонт, закупівлі), підключіть моніторинг хоча б для 10–20 ключових партнерів. Це дешевше, ніж «рятувати» один проблемний контракт.
Зіставте дані з реальністю: документи, рахунок, договір, реквізити
Навіть найкраща перевірка контрагента youcontrol opendatabot не замінить здоровий глузд і звірку документів. Останній крок — «приземлити» цифрові дані у вашу угоду.
Дія. Перед оплатою:
- звірте реквізити в рахунку з даними з реєстрів (назва, ЄДРПОУ, IBAN, юрадреса);
- перевірте, хто підписує договір: керівник чи представник (тоді потрібна довіреність);
- зафіксуйте в договорі умови повернення, штрафи, строки, специфікацію товару/послуг;
- якщо сума суттєва — попросіть підтвердження повноважень і копії реєстраційних документів (без надлишку, але по суті).
Навіщо це потрібно. Шахрайські схеми часто ламаються саме тут: «рахунок на інший ФОП», «підписант не той», «оплата на карту замість рахунку», «договору немає — просто перекиньте гроші». Для вас це пряма економія нервів і грошей.
Приклад/порада. Якщо вас просять оплатити «на особисту картку менеджера, бо так швидше» — зупиніться. У нормальному бізнесі завжди є легальний шлях оплати на рахунок компанії/ФОП. Краще втратити 10 хвилин, ніж потім місяць у переписках і заявах.
Короткий підсумок логіки перевірки
Оптимальна схема виглядає так: спочатку глибина в YouControl (статус, власники, зв’язки, суди), потім оперативність в Opendatabot (швидка картка + моніторинг), і фінальна звірка документів перед оплатою. Саме так перевірка контрагента youcontrol opendatabot перетворюється з «галочки» на реальний захист від фінансових ризиків.
Також варто дізнатися, як дані великих баз допомагають оцінювати фінансову надійність контрагентів і клієнтів.